工行芜湖三山支行加强“伪现金”工作管理 严防洗钱风险

为进一步提高网点风险管控能力，切实防范伪现金交易风险，严格落实“伪现金”交易管理规定，工行芜湖三山支行做好“伪现金”工作，严防伪现金交易引发的洗钱风险。

一、加强“伪现金”交易识别引导力度。支行认真组织网点负责人、运营主管、客服经理学习“伪现金”相关制度规范、操作流程、管理要求，利用晨夕会及时传达总行文件规定，同时进行业务学习、制度讲解和案例分析，强化业务熟练度，确保网点经办人员熟练掌握“伪现金”交易特征和处理流程。要求网点人员严格使用“伪现金”交易话术，积极引导客户使用合规方式划转资金，如遇单位结算账户的“伪现金”交易，要求通过抵现交易办理，对于不配合提供调查信息的客户，网点一律拒绝办理。

二、严格“伪现金”交易规范操作流程。支行根据总行文件要求切实加强现金收付操作管理，要求营业网点做好洗钱高风险账户管控工作，并对“伪现金”交易客户做好内部调查，合理采取回访、实地调查等尽职调查措施，进一步核实客户身份、资金和交易等相关信息，从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险。

后期，该支行表示在做好“伪现金”交易管理工作的同时，认真做好客户宣传引导、沟通解释工作，避免客户投诉，更好服务客户。

（工商银行芜湖分行 供稿）