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以案说险|中行芜湖分行:警惕老年人网络“交友”风险

发布日期:2023-10-13 浏览次数:1013

案例经过

某日,一名60余岁女性客户到某银行网点办理汇款业务,网点工作人员在询问老人的汇款用途时,老人称是给其朋友汇款,但银行工作人员在帮助老人汇款的过程中发现存在异常,如收款人的身份证号码显示是位年轻人且非本地人,与老人所说的“朋友”不太相符,另外老人在业务办理过程中表现出很焦急,并不时查看手机,一系列的异常情况引起了工作人员的怀疑。经过耐心询问,老人最终向工作人员讲出了实情,原来最近一段时间老人的某视频社交软件突然收到一个陌生人的好友申请,对方自称是一位旅居俄罗斯多年的商人,通过一段时间的聊天之后,俩人成为了“朋友”,最近对方称打算回国与老人见面,但因受到“俄乌战争”的影响,他的资金被冻结,手头周转不开,于是向老人“借钱”购买机票并承诺一旦资金解冻将付给老人高额利息作为回报。老人边说边向工作人员出示了聊天记录,聊天记录中对方不停表示回国机票不好买,不断催促老人汇款。工作人员立即判断老人遭遇了电信网络诈骗。于是一面向老人讲解分析对方的作案套路,另一方面立即向当地公安机关报案。公安机关人员到达银行网点后通过了解情况再次确认了这是一起典型的针对老年人的电信网络诈骗案件,随后老人听从银行和公安机关的劝说,放弃了汇款。

手法分析

上述案例就是一起典型的电信网络诈骗案例,犯罪分子利用一部分老年人喜爱在视频社交软件交友同时又风险防范意识低的特点,通过伪造身份、视频、图片等手段取得老年人的信任逐步实施诈骗。

风险启示

通过上述案例的分享,在此提醒广大朋友:

1、网络上交朋友要小心谨慎,如对方以各种名义要求向其汇款转账,一定不要轻信,可以询问子女或者向公安机关求助。

2、年轻朋友平时一定要多与家中老人沟通,多一点关心与交流,一旦发现异常,能够让老人及时远离被诈骗风险。

3、老年人朋友平时可以学习“国家反诈中心”APP ,银行和监管部门官方公众号中的各类电信诈骗案例,增强自身的反诈意识,提升风险防范能力,牢牢收好养老的“钱袋子”。

供稿:中国银行芜湖分行