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以案说险|浦发银行芜湖分行:伪造印章办理网银变更业务

发布日期:2023-10-13 浏览次数:1057

案例背景

2023年9月8日,一客户到浦发银行芜湖华强支行,要求变更公司网银管理员,客户言语焦急,要求立刻办理。在指导客户通过对公自助机具办理时,该支行工作人员观察到该单位开户行为广州中大支行,账户名称:甘肃恒晟****有限公司。变更过程中,自助机具始终无法对其资料上的签章验印通过,单位来人坚持单位只有这一套印章,要求该行线下处理。经工作人员仔细核对,申请表上印章与预留在该行印鉴高度相似,但仍有微小差异。工作人员就此再次与来人核实时,来人支支吾吾,最后承认此套印章非预留该行印鉴。与此同时,运营主管通过第三方平台也查询到该单位已有多条司法纠纷。

案例分析

该案例中企业存在多套印章且差异较小,有明显欺瞒企图。因客户为异地对公账户,该行无法对客户实际经营情况进行进一步尽调,通过查看行内系统发现客户长期未对账,且有多条司法纠纷,说明客户印章可能已遗失或失控,客户办理变更的真实目的存疑。

案例提示

网点在受理业务时要与客户多交流,通过现场观察经办人员对单位及经营情况的了解程度,准确识别可疑风险特征,对疑点异常情况应请客户提供相关佐证或客户经理强化尽调。多审核客户提供资料的真实性系,对于疑点应及时上报。对于非常规的特殊业务,尤其是跨机构处理时,应提高警惕,必要时联系开户行。针对发现的疑点开展持续追踪,一定要判定客户真实目的,避免企业纠纷转嫁到银行机构,减少风险事件的发生。

供稿:浦发银行芜湖分行