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以案说险|华夏银行芜湖分行:成功堵截大额转账

发布日期:2023-10-16 浏览次数:1096

案情简介

近期,华夏银行芜湖分行在正常营业中堵截一起可疑调整电子渠道大额转账事件。

案情分析

2023-09-08下午4点30分,一位女士来到网点,透露自己有理财意向,但是其银行卡丢失,柜台人员为其办理了挂失补卡,在业务办理时女士透露自己后期有200万资金要到账,所以今天要调整手机银行转账额度为当日200万。柜台人员在核查信息时,发现自2017年开卡后只发生过1笔小额转账交易,且从未在该行购买过理财产品。故向客户解释转入资金不受影响,可先购买理财,等后期需要时再调整转账限额,但是该女士不同意,表示今天就要调整。经柜台人员和营业室经理综合判断后,认为该女士账户长期未使用,且当天挂失补卡,虽然表示需买理财,但关注的点始终在调整电子渠道大额转账功能,用途的真实性存疑,故婉拒了该客户要求,告知电子渠道限额需按真实使用情况设置,同时对其进行了金融安全提醒。客户随即表示不办了。但据观察,客户在门口将卡折弯丢弃后离开。

银行提示

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供稿:华夏银行芜湖分行