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以案说险|工行芜湖分行:阻拦电信诈骗汇款的消保

发布日期:2023-10-16 浏览次数:1049

案例经过

2023年5月12日,一名客户到工行芜湖襄安支行办理汇款业务。柜员照例询问收款人与客户关系及汇款用途时,客户解释说是给上学的孩子报辅导班用,并给柜员展示了孩子发来的短信。柜员发现该短信存在明显异常,提醒客户给孩子再打个电话进行确认。果然,电话接通后,孩子表示并没有发送过短信,近期也没有资金需要。客户确信为电信诈骗,避免了客户的资金损失后,对柜员表示万分感激。

案例分析

柜员在看到短信时,注意到短信的发信人,在正常的手机号码前带有“+00”的前缀,引起了柜员的警惕。同时,短信编写的内容“手机暂时无法使用,用其他同学的手机跟你联系”,带有明显的阻止客户进行核实的意图。且辅导班报名经费明显过于高昂,三者结合,基本断定该信息为电信诈骗,成功阻止了该笔汇款,并指导客户下载了国家反诈中心app。

权益保护

现今电信诈骗手段层出不穷,银行从业人员需要学习防范各种电信网络诈骗的作案手法,了解各类易受骗群体,熟练掌握风险识别及应对措施,才能练就火眼金睛,做到“魔高一尺,道高一丈”,切实保护好客户权益。其次,柜面及厅堂服务人员保持高度的反诈警惕,对可疑行为多做询问,不能让反诈提示流于表面。

供稿:工商银行芜湖分行