工行芜湖分行：​一则成功堵截电信诈骗的成功案例

一、基本情况

近日，客户刘先生焦急的走进工行芜湖南陵支行营业厅，向大堂经理讲诉自己银行卡里的钱不见了，大堂经理立即为客户查询个人名下所有银行卡，经查客户有一张二类电子账户，询问客户后发现本人未办理过这张卡，大堂经理凭借敏锐的洞察力和多年工作经验判断客户被电信诈骗了。大堂经理立即详细询问了刘先生事情经过，原因是客户自己在家使用手机在微信上点击了不明链接并绑定自己工行卡后，对方称会返现到自己的银行卡，但一直未返现，客户等待之后一直未发现卡上余额返回，便到银行来咨询。大堂经理告诉刘先生被电信诈骗了，刘先生表示因自己原因导致被诈骗，钱肯定找不回来，就当花钱买教训。大堂经理王国平安抚刘先生让其先别着急，随后仔细为其查询了所有银行账户，发现该虚拟二类账户的资金暂时还未转移，便立即协助客户在我行智能终端设备上成功重置密码，并利用客户手机微信绑定该虚拟卡号后，成功将该笔资金提现到微信零钱中，成功为客户挽回了1.4万元资金。同时也指导客户现场在手机上下载了“国家反电诈APP”，提现客户对电信诈骗要格外小心。

二、案例分析

目前社会中从事违法金融活动的犯罪分子十分猖獗,严重扰乱社会金融秩序,也加大了银行防范金融风险难度，尤其造成部分风险意识淡薄的客户卷入经济案件和纠纷,还对社会及他人造成不良影响和严重危害。

三、案例启示

（一）提高防范意识.近期,不法分子的诈骗花样不断翻新,提醒我们工作人员要时刻  保持警觉,将”勤询问,常提示,多告知”落实到每一笔业务中,帮助客户守好”钱袋子”,筑起反诈防诈的”防火墙”。

（二）加强防范金融诈骗的宣传力度.进一步提高广大群众的防骗,识骗意识和能力,进一步增强群众防范风险的意识,保障人民群众财产安全。

来源：工行芜湖分行