​无为农商银行：加强风险防范 暖心金融服务

近日，一客户携带2万元现金来无为农商银行进行存款，后要求将卡内资金汇款转出，柜面通过调阅流水显示该客户银行卡内资金自6月18日起陆续2万元存入，共计10万元。柜面工作人员询问客户的汇款用途，客户称为货款，在工作人员要求提供购货合同、聊天记录等佐证时，其含糊其辞，再观客户腿部伴有残疾且语言描述较正常人稍有区别，引起我行工作人员警惕。

柜面工作人员在对客户风险提示无果的情况下，以业务复杂为由拖延汇款办理时间，当即致电行政村书记了解客户家庭情况，经反馈，该客户为村低保户，也没有开店做买卖，此汇款用于进货购酒明显可疑，行政村书记立马表示来到支行共同劝阻客户，阻止汇款，根据村书记提供信息，该客户精神存在异常，为防出现突发情况，该行立刻向公安机关报警。

民警和村书记到达现场后，工作人员又致电其母亲确认，“这是家里所有的钱了，他父亲去世的早，他精神又不正常，这要是汇走了，我们可怎么活啊！”其母说道。因老人出行不便无法前往现场，恳求银行、警方、村书记共同竭力阻止客户汇款。最终，经反复劝说、提示风险，客户才勉强放弃汇款，离开网点。目前，我们虽暂不能确定收款方是不是诈骗分子，但是综合考虑客户智力、家庭等因素，此笔款项暂缓汇款为最佳的处理方式，而防止客户到其他网点继续办理汇款，该行通过微信工作群向周边网点发送了协防信息。

电信诈骗发展到今天，诈骗分子无所不用其极，他们潜藏在我们生活的各个角落，守护好老百姓的钱袋子，是银行机构义不容辞的职责和义务。今后的工作中，无为农商银行将继续做好柜面风险防范的第一道“关卡”，不仅要提高柜面人员的风险防范意识，还要做好窗口的服务宣传工作，共同加强群众风险意识，切实保障人民群众的财产不受损失。

供稿：无为农商银行