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​无为农商银行:加强风险防范 暖心金融服务

发布日期:2024-06-28 浏览次数:76

近日,一客户携带2万元现金来无为农商银行进行存款,后要求将卡内资金汇款转出,柜面通过调阅流水显示该客户银行卡内资金自6月18日起陆续2万元存入,共计10万元。柜面工作人员询问客户的汇款用途,客户称为货款,在工作人员要求提供购货合同、聊天记录等佐证时,其含糊其辞,再观客户腿部伴有残疾且语言描述较正常人稍有区别,引起我行工作人员警惕。

柜面工作人员在对客户风险提示无果的情况下,以业务复杂为由拖延汇款办理时间,当即致电行政村书记了解客户家庭情况,经反馈,该客户为村低保户,也没有开店做买卖,此汇款用于进货购酒明显可疑,行政村书记立马表示来到支行共同劝阻客户,阻止汇款,根据村书记提供信息,该客户精神存在异常,为防出现突发情况,该行立刻向公安机关报警。

民警和村书记到达现场后,工作人员又致电其母亲确认,“这是家里所有的钱了,他父亲去世的早,他精神又不正常,这要是汇走了,我们可怎么活啊!”其母说道。因老人出行不便无法前往现场,恳求银行、警方、村书记共同竭力阻止客户汇款。最终,经反复劝说、提示风险,客户才勉强放弃汇款,离开网点。目前,我们虽暂不能确定收款方是不是诈骗分子,但是综合考虑客户智力、家庭等因素,此笔款项暂缓汇款为最佳的处理方式,而防止客户到其他网点继续办理汇款,该行通过微信工作群向周边网点发送了协防信息。

电信诈骗发展到今天,诈骗分子无所不用其极,他们潜藏在我们生活的各个角落,守护好老百姓的钱袋子,是银行机构义不容辞的职责和义务。今后的工作中,无为农商银行将继续做好柜面风险防范的第一道“关卡”,不仅要提高柜面人员的风险防范意识,还要做好窗口的服务宣传工作,共同加强群众风险意识,切实保障人民群众的财产不受损失。

供稿:无为农商银行