X
最新发布 / NEWS

狙击“24分钟”--建行芜湖城东支行堵截电信诈骗小记

发布日期:2023-04-14 浏览次数:1066

2023年2月21日16点45分,新一代终端电脑屏幕下的一条跑马灯信息引起了客服经理王建的注意:“疑似涉赌涉诈账户需排查。”赶紧汇报汪发萍主管开展排查工作。

疑点

户主李诗某是建行芜湖城东支行附近一所大学的大四学生,2020年8月开卡,一直都是交学费、使用校园卡、支付宝、微信支付等正常交易。但从这天上午10:55分开始,交易明细显示:向孙某某支付300元,11:45分支付宝转入367元。接下来交易频繁:付500元、转入644元;付1000元、转入1500元;付4500元、转入5690元。6个小时内共收付8笔、1.5万余元,转入的钱比前一笔支付的钱要多一些,而且来自不同账户。

16:51分,两人正在查对,支付宝又转入2笔、共1.5万元。

封存

“这是电信诈骗!”主管第一反应是让王建填写《涉赌涉诈交易申请凭证》,提交远程授权中心封存,只收不付,暂停非柜面处理。

17:09分,刚完成封存处理,几乎同时,账户显示向甘肃某建筑工程有限公司支付1.5万元。由于封存、暂停处置及时,已支付的1.5万元被冲正回来。“好险,稍微慢一步,这钱就飞走了。”王建既后怕又庆幸。

斩熟

处理完上述交易,王建急忙联系该大学生,李诗某冲到网点:“我的钱还在不在?”

原来,一个小学同学告诉他有个赚钱的法子:在网上替人刷单垫付,过一会儿就会返现,除了垫付的钱,还有利息。“不信你先试试,垫付越多,返现越多。”

试了几次,果如其言。小李认为赚大了,向父母称有事急需用钱,转了1.5万元过来。

“同学说这次要转给甘肃某建筑公司,转过后觉得有点不对头,前几次都是转给个人,这次为什么要转给单位呢?”他马上打电话给身在外地的同学,没想到一直打不通。“这时你们的电话打来了。”

主管汪发萍提醒他:“这位同学,你赶快报警。”

一查,这位“发小”早上了黑名单,“甘肃某建筑公司”也是电信诈骗团伙。

“马上要实习了,就想多接触社会,赚点钱。现在诈骗手段真是防不胜防,多亏你们帮我挽回了损失。”李诗某如梦初醒。

(建行芜湖市分行 供稿)