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​交行芜湖分行堵截一起电信诈骗风险事件为客户挽回9万元损失

发布日期:2022-10-12 浏览次数:825

      10月6日下午16:30左右,客户朱某至交行芜湖自贸区支行办理手机银行限额修改业务,表示其手机银行转账限额默认为1万元,无法满足转账需求,要求提高转账额度,将卡里剩余9万元转给“交行认证账户”,支行客户服务经理对于客户朱某所提供非常规账户名称引起警觉,立即报告当班营运主管进行进一步核实。

       经与客户沟通了解到,朱某当日下午接到自称为京东金融注销部专员的电话,告知其名下多个贷款平台贷款账户未使用,要求注销账户并清空平台额度,否则将上传央行征信网,影响其个人征信。因此前客户朱某确实申请过“京东白条”,“微粒贷”等网络贷款,且诈骗人员告知已将中国银保监会的授权书等资料发至朱某的邮箱,客户看完深信不疑。随即诈骗分子要求朱某通过交行手机银行申请惠民贷10万元并提款,汇款至所谓的“交通银行认证账户”上进行惠民贷清算,并且告知朱某汇出的清算款不产生借贷关系,无需偿还。但实际该认证账户为户名为“黎志贵”的个人卡账户。客户朱某在听从对方指令转出1万元后,由于手机银行转账额度受限,故来支行调整转账限额。

      支行当班主管与服务经理分析后确认该客户遭遇电信诈骗,提示客户立即停止转账,讲解了一些典型的电信诈骗案例和常见手法,并提醒客户尽快报案。客户在支行员工的帮助下,最终归还了贷款资金,挂失了银行卡。

       当下新型网络金融诈骗频发,交行芜湖分行员工始终保持一颗警惕之心,通过日常厅堂风险防范堵截金融诈骗能力的提升,避免了客户近9万元的资金损失,最大程度地保护了客户的财产安全。

       (交行芜湖分行  供稿)