X
最新发布 / NEWS

安徽银保监局推动金融与创新加速融合 为安徽跨越式发展注入新动能

发布日期:2021-06-18 浏览次数:51

        国家领导人强调,安徽实现弯道超车、跨越发展,关键靠创新。近年来,安徽银保监局紧紧围绕国家创新驱动发展战略,聚焦安徽打造“科技创新策源地”和“新兴产业聚集地”决策部署,统筹银行业和保险业两个体系的优势和资源,突出加大对科技创新和新兴产业领域的支持力度,为安徽加速发展提供了强有力的金融支撑。

       截至目前,全省科技型企业贷款余额1674亿元,较2020年初增加538.98亿元,增长47.49%,高于各项贷款增速25.23个百分点,覆盖科技企业超过1.2万户,2020年以来,累计发放科技型企业贷款1612.36亿元。战略性新兴产业贷款余额2138亿元,累放5856户,今年以来已累计发放490.31亿元。制造业贷款余额6128亿元,较2020年初新增1289.90亿元,增长26.08%,增量超前三年增量之和。2020年以来,科技保险累计为全省4889家高新技术企业提供风险保障1891亿元,支持723台套重大技术装备、98个批次重点新材料、37项软件产品首次投入运用。

       一、监管推动定航向

       安徽银保监局充分发挥监管的引领作用,推动辖区银行保险机构把服务科技创新和新兴产业发展作为工作“主战场”和发展“主动力”。一是强化部署抓推动。成立安徽银行业保险业支持加快融入长三角一体化发展领导小组和专业小组,重点统筹推进支持科技创新和新兴产业发展等重大事项研究、协调和落实等工作,积极破除工作推进中的难点和堵点问题。二是强化政策抓推动。在实地调研科技型企业、邀请专家论证、听取政府部门意见基础上,出台金融支持安徽加快融入长三角一体化发展实施意见。聚焦科技型企业、战略性新兴产业、制造业等领域,分别从银行业和保险业两线发力,研究制定38条具体举措,进一步明确任务目标和支持路径。三是强化约束抓推动。建立评价通报机制,定期对银行保险机构科技型企业、战略性新兴产业贷款的规模及占比等情况进行分析、通报、调度。加强业务发展评估跟踪,对于支持力度不足特别是相关贷款持续为零或不增反降的机构,加强监管提示、约谈、督导。四是强化激励抓推动。在依法监管的前提下,实行一定幅度的监管宽容,对于符合条件的小微科技型企业、战略性新兴产业信贷、知识产权质押融资不良率高出自身各项贷款不良率3个百分点以内的,不作为监管评级的扣分因素。对支持科技创新和新兴产业力度大的法人银行业金融机构,优先批准发行专项金融债和开展信贷资产证券化等业务。对申请新设专营科技金融的分(支)行、支公司以及科技金融新业务,优先快速办理。

       二、创新驱动抓服务

       指导辖区银行保险机构创新三专管理、六单机制、五类产品的“365”专业化科技金融服务模式,有效对接科技型企业和新兴产业金融需求。一是构建专业化服务架构。支持银行保险机构设立专门部门、成立专营机构、打造专业团队。如,工商银行安徽省分行组建科创企业金融服务中心和新市场团队,聘请外部专家建立专家智库,积极满足科技型企业金融需求;民生银行合肥分行成立“科创实验室”,形成涵盖多部门、跨条线协作模式,专项对接重点企业;太保产险安徽分公司成立科技支公司及多个科创项目团队,提供精准保险服务。目前,全省累计设立科技专营、特色银行保险以及融资担保机构超30家。二是健全专业化经营机制。指导银行保险机构在资金、定价、审批、考核等六个方面进行单独管理,推动资源向科技型企业、新兴产业领域倾斜。如,部分银行将战略性新兴产业贷款规模申请优先配置,支持积极增长类和选择性增长类贷款投放;部分银行允许对制造业及战略性新兴产业重点客户、重大项目适度提供利率优惠;一些银行实施差异化审批授权,加大审批权限,扩大了行业支持范围,上调部分行业投向策略;中国银行安徽省分行对战略性新兴产业中长期贷款投放进行EVA考核补贴。三是创新专业化产品服务。打造风险分担补偿、科技成果转化、科技风险转移等五类综合化产品服务体系,首次提出“首贷银行”概念,鼓励银行机构在科技企业初创期、成长期等“爬槛过阶”时期首次给予信贷支持。如,依托合肥高新区青年创业引导资金,推动部分银行开展面向种子期、初创期科技型企业的“青创贷”,累计支持1200余家科技型企业获得信贷资金超8亿元,85%的企业是首次获得信贷,90%的企业获得的是纯信用贷款,100%的企业是小微企业,企业融资成本在3.5%以下;徽商银行以税务数据为基础,建立专门的评价体系,创新开发出线上信用贷款产品“科技e贷”; 兴业银行围绕科技型企业打造“全生命周期”产品服务体系,研发推广了30余款科创企业融资产品;3家主要保险公司累计推出20余款科技保险专属产品,着力保障科技型企业面临的企业财产损失、科技研发、人员健康、法律维权等方面风险。

       三、投入带动促发展

       引导辖区银行保险机构聚集金融资源,切实加大资金投入,有力助推科技创新和新兴产业发展。一是围绕新兴产业集群、头部企业加大投入。紧盯安徽大力发展的以集成电路、新型显示、人工智能等为代表的新兴产业体系,加大产业链“卡脖子”技术以及重大科研攻关的资金投入。如,工商银行、国开行安徽省分行争取57个新兴产业项目纳入国家专项资金支持,占清单项目的10%,资金总量180亿元;主要银行机构向长鑫存储、维信诺、蔚来汽车等核心企业提供银团贷款近500亿元。二是围绕产业链供应链上下游加大投入。引导银行保险机构紧盯集成电路、新型显示、人工智能等安徽优势新兴产业体系,围绕产业链供应链上下游企业,加大资金投放力度。银行业累计为13.77万户上下游企业提供资金支持5575.89亿元。招商银行合肥分行开放供应链上中小企业占用核心企业信用额度进行融资的绿色通道。光大银行推出在线供应链系列产品,将传统的1+N保理业务引入线上平台,通过平台电子化系统对接,嵌入核心企业的信用,中小企业可以将应收账款转让给银行,有效解决担保抵质押不足问题。三是围绕“三高一轻”小微科技型企业加大投入。针对科技型企业具有高技术含量、高成长性、高风险、轻资产的特点,创新差异化信贷产品,按照从简单到复杂、低附加值到高附加值的顺序,综合采取信用贷、人才贷、投联贷、风险补偿贷等服务手段。同时,注重改进授信评价模型,逐步将专利权、企业员工学历以及产品获奖情况等纳入信用评估体系,推动发展知识产权融资。目前,全省法人银行机构累放知识产权质押贷款65.72亿元。

         四、多方联动提实效

       把支持科技创新和新兴产业发展作为系统性工程,联动各方政策、资源和平台,提升工作实效。一是联动地方政府部门。联合有关部门按照“一张产业图、一张资金需求表、一场专项对接会”思路,摸排重点新兴产业布局图谱、资金需求情况,在全省16市组织开展科技创新与新兴产业金融服务对接系列活动。截至目前,全省银行业保险业共举办对接活动920场,走访对接企业1.58万户,制作金融服务宣传资料19万份,累计融资签约及达成融资意向1681亿元。保险签约企业1702户,保险保障金额350亿元。联合经信部门开展“十行千亿万企”中小企业专项融资活动,安排不少于3000亿专项信贷资金,用于安排不少于1万户中小企业融资。二是联动外部投资机构。引导银行业金融机构开展外部投贷联动,特别是与省、市产业和股权投资基金的合作,协同发挥各自优势,通过选择权、优先级等业务创新,加大对科技型企业融资支持。全省银行业累计向632户企业提供108.81亿元外部投贷联动资金。三是联动集团金融资源。充分发挥银行保险机构多元牌照、多类工具、多种产品优势,有针对性提供综合化金融服务。如,中信银行依托集团“金融全牌照+实业”优势,为安徽科技实体提供投资银行、跨境金融等一揽子金融服务,累计联合融资210亿元、撮合融资160亿元、跨境融资5亿元;工商银行安徽省分行联合工银安盛保险向合肥芯屏产业基金提供资金支持55亿元。

      (来源:新浪安徽)