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工行芜湖政务新区支行加强“伪现金”交易反洗钱风险培训

发布日期:2021-06-04 浏览次数:19

      今年以来,芜湖政务新区支行严格落实人民银行及上级行反洗钱风险管理相关要求,着力规范网点柜面现金存、取款业务办理流程,强化“伪现金”交易风险管理,明确反洗钱职责严防“伪现金”交易引发洗钱风险,规范网点柜面现金存、取款业务办理流程,严防“伪现金”交易。

       强化培训学习。该支行组织全员认真学习人民银行“伪现金”交易风险提示和上级行关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知。通过业务培训、案例分析等方式,剖析部分客户通过网点柜面“伪现金”交易代替转账操作,在非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金转移的实质是人为割裂交易链条,改变交易性质,增加交易监控及追溯难度,易被不法分子用于非法转移资金,存在较高的洗钱风险,提升员工主动防范洗钱风险的意识。

        加强宣传力度。在做好“伪现金”交易和洗钱风险管理工作的同时,该支行积极向到店客户分发宣传资料,普及防范“伪现金”交易等金融防风险知识,对于主动要求进行“伪现金”交易的客户,积极引导客户通过转账方式办理相关业务,针对引导无效、坚持要求进行“伪现金”交易的客户,做好客户的解释和沟通工作,并按照反洗钱相关要求,请客户填写《现金存、取款业务背景调查表》,采取电话回访、实地调查等尽职调查措施,进一步核实客户身份、资金和交易等相关信息,做好做实内部调查,对可疑账户及时采取必要管控措施,从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险。

       通过此次培训,使该支行全体员工进一步了解到当前反洗钱工作面临的焦点和难点,以及监管政策趋势和方向,明确了工作职责,为更好地履行反洗钱义务起到了积级推动作用,达到了培训预期目标。

    (工行芜湖分行  供稿)