《​合规立身 廉洁随行》工商银行芜湖县支行--章鹏

       “设绳墨而取曲直，立规则以为方圆”。从算盘手工账到电子信息化，从储蓄放贷到多元化业务，在快速稳健发展的同时，工行始终致力于健全、完善内控合规文化体系、廉洁文化建设，并将合规精神、廉洁自律作为一切业务发展的基础。“合规践行、警示反思”这一主旨也早已渗透到每个工行人的生活和工作。

       一、坚守合规底线，心怀敬畏忧惧

       贯彻历史长河，关于“清廉”、“诚信”、“合规”的故事不胜枚举。从海瑞去世检点遗物时的“只有竹笼一只，内有俸金八两，旧衣数件而已”，到季札赠剑所言的“虽然，吾心许之矣”，还有管仲《管子·法法》所箸的“求必欲得，禁必欲止，令必欲行”。

       历史先辈的光辉事迹仍记忆犹新，但近年来，诸如利用职务之便，降低业务审核要求，违规甚至违法办理业务；收受客户资金或礼品，涉嫌商业贿赂的；参与作案，挪用资金或通过不当手段帮助客户骗取银行贷款资金等同业金融案件却时有发生。追根溯源，大多都是由于当事人没能坚守住本心，有的碍于面子没有拒绝朋友的“好意”，致使逐渐丧失本我；有的因为一时的贪欲，失去了该有的原则，违背规章制度，违反职业操守，最终打开了罪恶的潘多拉魔盒，致使最后只能与铁窗为伴。而“吃拿卡要”的现象也屡禁不止，也是源自有的同志在思想上没有高度重视，仅觉得是工作“惯例”、故交私情，更有甚者，如果未能满足自己的私欲，就在业务办理时从中设卡作梗，最终只能自尝苦果。

       因此，作为金融行业的从业者，我们应当在职业生涯初期树立“红线意识”，不碰制度“高压线”，通过对内控制度、廉洁文化、从业操守准则的不断学习，以案为鉴，加强思想作风建设，常思贪欲之害，常怀律己之心。同时保持对从事职业的敬畏之心，一心为民，不将国家扶持三农、助力普惠的政策红利成为自己谋取私利的工具。公私分明，不因私下的同学、师生等亲属关系成为违反业务流程的突破口。在工作和生活里严防死守，防微杜渐，杜绝吃拿卡要，对婚嫁丧娶操办事宜从简，不让个别投机分子有机可乘，扎紧清廉的口袋，将贪腐行为永久关进“潘多拉魔盒”。

       二、遵守管理制度，落实业务规范

       除了在思想上约束自己，更要在行为上重视风险。通过学习各项法律法规及规章制度，了解内控合规真正含义，真正做到合规操作，明确在履行职责过程中自己该做什么、哪些行为是明令禁止的，对照自己，自觉规范、约束自身的行为。不因上级的施压或者同事的委托而对业务审慎有丝毫放松，这不仅是对客户负责，更是对自己负责。

       从手中的每一件事做起，如作为一名柜员，在面对客户开户时做好身份识别，避免为身份不明的客户办理业务或开立虚假账户，从而造成账户被犯罪份子利用，引发洗钱后果；如作为一名外汇业务操作员，在面对外汇资金入账时，应对客户所提供的资料与报文仔细进行核对，避免因未核查清楚造成涉敏资金直接予以放行引发风险；如作为一名信贷客户经理，应做好信贷审批中尽职调查环节，避免因调查不实而违规发放贷款，造成较大的经济损失。合规操作存在于我们工作中的每一个环节，环环相扣。因此，只有加强培训学习，提高自身的专业素养和安全防范意识，并落到实际工作，明确操作过程中可能存在的风险点，严格按照规范做好每一笔业务，始于合规，终于合规。

       三、提升服务意识，助力社会发展

        作为金融业的一员，我们工作的本质就是提供服务，而提升服务意识就尤为重要。这不仅表现在注重服务礼仪，为客户办理业务时态度和善；更重要是以客户为中心，切实了解客户的需求，并与本职工作相结合，急客户之所急，想客户之所想。

我们承担起大行的社会责任，展现大行担当。始终贯彻执行国家政策，积极走访辖内小微企业、农户，了解客户需求，并以自身的优质产品及时对接，助力发展，多举措推动金融服务实体经济。在新冠疫情期间，我们及时通过电话等方式了解客户所存在困难，并及时上报处理。在获悉部分辖内客户存在疫情物资准备不足的情况，虽自身也较为紧缺，但仍抽调防疫物资赠予企业。并始终奋斗在抗疫一线，第一时间以高效的服务为多家疫情防控重点保障名单内的企业提供融资，帮助迅速复工复产。

       而在业务办理中，对于个别同志存在的不作为、慢作为的现象进行整治，做到具体工作专人负责，执行首问负责制。加大处罚力度，做到出重拳，零容忍。坚持以学治庸，以考治懒。一方面，增强在岗从业人员的业务素养，提高胜任本职工作的能力；一方面，通过业务考核、岗位轮转等方式，做到能者上、懒者下，让每一位同志在其位，谋其责。并以创新的思维优化工作流程，提高工作时效，切实做到为人民服务。

       “廉洁”、“自律”、“合规”、“为民”这些词语敲击在键盘上仅需要几秒钟的时间，而切实的做到、做好却需要用一生来践行。我相信只有我们每个人都能做到以合规立身，以廉洁伴行。严格履行各项规章制度的要求，切实做好服务工作，才能推动金融行业的蓬勃发展，为祖国的伟大复兴保驾护航。前路漫漫，请君慎行。